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Politique de confidentialitéPlacements, fiscalité, retraite, transmission : nos articles vous aident à comprendre vos options et à préparer vos décisions.
Exemples : donation, assurance-vie, fiscalité.
Le tarif d’un conseiller en gestion de patrimoine dépend du niveau de conseil attendu : question ponctuelle, bilan ou audit patrimonial, stratégie d’investissement, préparation à la retraite, transmission, optimisation de la fiscalité ou le suivi de sa gestion de patrimoine dans le temps.
Vous cherchez un conseiller financier indépendant car vos placements s’empilent, qu’un capital doit être structuré ou que vos décisions engagent déjà la retraite, la fiscalité ou la transmission ?
Que vous prépariez votre retraite, dirigiez une entreprise ou souhaitiez simplement mieux comprendre votre situation financière, un bilan de patrimoine vous aide à avoir une vision claire de votre patrimoine et de vos priorités.
Le meilleur contrat de capitalisation dépend moins du classement que de l’usage : placement long terme, trésorerie de holding, donation, démembrement de propriété ou allocation patrimoniale.
Vous avez vendu une entreprise, reçu un héritage, constitué un patrimoine important ou accumulé plusieurs placements sans vision d’ensemble ?
Le rendement locatif par ville permet d’identifier des marchés attractifs, mais il ne suffit pas à choisir un bien. Le bon calcul tient compte du loyer réellement encaissé, du coût complet de l’acquisition, de la vacance, de la fiscalité, du financement, des charges annuelles et de la revente.
Acheter de l’or peut avoir du sens pour diversifier un patrimoine déjà structuré. En faire le cœur d’une stratégie, ou y placer une épargne dont vous aurez besoin à court terme, expose à des risques souvent sous-estimés.
Investir dans un FIP peut sembler séduisant : vous placez votre argent dans des petites et moyennes entreprises, vous diversifiez votre patrimoine et, dans certains cas, vous obtenez une réduction d’impôt. Sur le papier, l’équation paraît simple. En pratique, elle l’est beaucoup moins.
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