« Conseils clairs, personnalisés et transparents, avec une vraie écoute et un suivi personnalisé dans le temps. »
Extrait d’avis GoogleLire l’avis complet de Jérôme sur Google (nouvel onglet) / Assurance-vie
Assurance-vie · Conseil patrimonial
Votre assurance-vie.
À la hauteur
de vos projets.
Vous avez un capital à investir, des revenus à préparer ou des proches à protéger. Construisons une assurance-vie qui trouve sa place dans votre patrimoine.
- Donner un rôle précis à chaque placement.
- Préparer vos retraits et vos projets de vie.
- Organiser la place de vos proches.
- Google4,9
Ils parlent de nous
+600
Clients
satisfaits
satisfaits
Le conseil, à vos côtés.
Un interlocuteur dédié.
Une vision d’ensemble.
Votre vie donne le cap.
Vos placements doivent pouvoir la suivre.
Ils parlent de nous
01 · Partir de votre projetUn contrat ne suffit pas.
Un contrat ne suffit pas.
Il faut une direction.
Vous ouvrez un contrat pour financer quelque chose qui compte. Le bon point de départ, c’est de relier vos placements à ces projets, en tenant compte de ce que vous détenez déjà.
Votre projet donne le cap
Faire grandir un capital, prévoir des retraits ou transmettre : les priorités orientent les choix.
Les supports font la différence
L’enveloppe et les investissements qu’elle contient répondent à deux questions distinctes.
Votre contrat évolue avec vous
L’allocation, les retraits et les bénéficiaires méritent d’être réexaminés lorsque votre vie change.
Ce que nos clients apprécient chez nous.
Extrait d’avis GoogleLire l’avis complet de Jérôme sur Google (nouvel onglet)
« Excellent service. J'ai particulièrement apprécié l'accompagnement personnalisé, ainsi que leur disponibilité et leur pédagogie. »
Extrait d’avis GoogleLire l’avis complet de Mathilde sur Google (nouvel onglet)
Avis sur l’accompagnement du cabinet, indépendants de la solution présentée.
02 · Les supports d’investissementUn contrat.
Un contrat.
Plusieurs façons d’investir.
Les placements se choisissent ensemble, selon vos projets et votre horizon.
Le support en euros
Fonds en euros
Garantie de l’assureur
Les unités de compte · Capital non garanti
Obligations
États & entreprises
Actions
Fonds & ETF
Immobilier
Fonds immobiliers
Private equity
Entreprises non cotées
Produits structurés
Des formules définies
Le comprendre en imagesVotre argent.
Votre argent.
Trois façons de l’utiliser.
Suivez le trajet de votre épargne, puis distinguez les opérations qui modifient vos placements.
Que devient votre argent ?
Choisissez une étape pour suivre son parcours.
Votre épargne
Un versement initial ou de nouveaux versements.
Vous alimentez
Votre contrat
Les sommes sont réparties entre les supports choisis.
Vous organisez
Vos projets
La répartition est suivie et peut évoluer.
Le contrat est l’enveloppe. Les supports déterminent comment votre argent est investi.
Arbitrer n’est pas retirer.
Dans un cas, vous changez de supports. Dans l’autre, l’argent sort du contrat.
Arbitrage · l’argent reste investi
À l’intérieur du même contrat
Support ASupport B
La répartition change entre les supports accessibles au contrat. Les frais et modalités de l’opération sont à examiner.
Rachat · l’argent est retiré
Du contrat vers votre compte
Assurance-vieCompte bancaire
Vous retirez une partie ou la totalité de l’épargne. Les conséquences fiscales du rachat sont à examiner.
Nos partenaires
Des assureurs spécialisés dans les solutions d’épargne et de transmission.
03 · Décider en connaissance de causeCe qu’il faut regarder.
Ce qu’il faut regarder.
Avant de vous engager.
Des réponses concrètes sur les coûts, la disponibilité et les conséquences pour votre patrimoine.
Ce que coûte réellement le contrat
Versements, gestion, supports et arbitrages : nous examinons les différentes couches de frais.
L’argent dont vous pourriez avoir besoin
Les délais de rachat et la liquidité des supports comptent autant que votre horizon.
Vos contrats actuels
Ancienneté, garanties et conséquences d’un changement sont examinées avant toute décision.
La place de vos proches
La clause bénéficiaire doit correspondre à votre famille et à vos intentions.
Votre contrat au fil du temps
Un contrat, trois moments de vie.
Organiser votre épargne
La sélection des supports, les opérations et les frais se lisent ensemble.
Examiner les gains et la fiscalité
Le traitement dépend notamment de l’ancienneté et des dates de versement.
Relire vos dispositions
Vos intentions, la clause bénéficiaire et votre situation familiale doivent rester cohérentes.
Votre stratégie garde le cap.La fiscalité l’accompagne. Elle ne remplace ni l’analyse des placements, ni celle de vos besoins.
04 · Les personnes qui vous accompagnentQui est
Qui est
Rivaria Capital ?
Un interlocuteur qui connaît vos projets. Une équipe pour les penser dans leur ensemble.
Conseil patrimonial indépendantVotre assurance-vie,
pensée avec vous.
Contrat, supports, frais et bénéficiaires : votre conseiller relie chaque choix à l’usage que vous souhaitez faire de votre épargne.
Au fil des échanges, nous réexaminons votre allocation, vos besoins de retrait et vos dispositions pour vos proches lorsque votre situation évolue.
Votre parcours avec RivariaNotre méthode.
4étapes pour avancerNotre méthode.
Appliquée à votre projet.
ensemble
Vous écouter
Vos projets, vos contrats et vos besoins de disponibilité.
Comparer
Les enveloppes, les supports, les frais et les contraintes.
Organiser
Une répartition et un calendrier de décisions expliqués.
Vous suivre
Des ajustements lorsque votre situation évolue.
Votre prochaine étapeQuelle place pour
Quelle place pour
votre assurance-vie ?
Un contrat à ouvrir ou à revoir ? Parlons de vos placements actuels, de vos projets et de l’épargne que vous souhaitez garder disponible.
- Google4,9
Votre épargne, vos prioritésPréparons votre projet d’assurance-vie.
Quelques questions pour situer votre projet avant d’échanger sur le contrat et les placements adaptés à vos besoins.
1 min · Sans engagement · 4 questions
Foire aux questionsVos questions.
Vos questions.
Des réponses claires.
Un premier échange pour parler de vos projets, sans engagement.
Non : huit ans est un repère fiscal, pas une durée générale de blocage. Des rachats sont possibles selon le contrat. Les délais, les éventuelles restrictions et la liquidité des supports restent à vérifier.
Nos prises de parole
Notre regard dans les médias.
Des interventions pour éclairer les sujets qui font évoluer votre patrimoine.
Nous découvrir dans les médias
0:46Votre argent dorten holding ?
0:37Épargne immobile.Quel risque ?
Des réponses, en format court.
Nos éclairages en vidéo pour mieux comprendre les questions qui vous concernent.
Découvrir nos réseaux
quels risques anticiper ?
Comprendre avant de décider.
Des articles pour explorer vos options et avancer avec des repères clairs.
Voir nos articles de blog