« Conseils clairs, personnalisés et transparents, avec une vraie écoute et un suivi personnalisé dans le temps. »
Extrait d’avis GoogleLire l’avis complet de Jérôme sur Google (nouvel onglet) / Contrat de capitalisation
Contrat de capitalisation · Conseil patrimonial
Investissez votre capital.
Préparez sa transmission.
Vous souhaitez investir un capital personnel, placer la trésorerie disponible de votre société ou préparer une donation ? Nous vous aidons à déterminer si le contrat de capitalisation répond à votre projet, puis à choisir le contrat et les placements adaptés.
- Un contrat choisi selon votre situation personnelle ou celle de votre société
- Des placements adaptés à votre horizon et à vos besoins de disponibilité
- Un conseiller dédié, en lien avec votre notaire ou votre expert-comptable si nécessaire
- Google4,9
Sans engagement
Ils parlent de nous
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Clients
satisfaits
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Le conseil, à vos côtés.
Un interlocuteur dédié.
Une vision d’ensemble.
Un contrat choisi selon votre situation personnelle ou celle de votre société
Un choix à penser dans son ensemble.
Ils parlent de nous
01 · Partir de votre projetUn contrat de capitalisation.
Un contrat de capitalisation.
Pour quel projet ?
L’intérêt du contrat dépend d’abord de ce que vous souhaitez faire de votre capital. Nous partons de votre objectif pour examiner sa place parmi vos placements existants.
Investir votre capital personnel
Construire des placements adaptés à vos projets, en tenant compte de votre fiscalité, de votre horizon et de l’argent que vous souhaitez garder disponible
Préparer une donation à vos proches
Étudier avec votre notaire la transmission du contrat, les droits que vous souhaitez conserver et les sommes nécessaires à vos propres besoins
Placer la trésorerie de votre société
Identifier les sommes durablement disponibles, puis vérifier l’accès au contrat et ses conséquences fiscales et comptables avec votre expert-comptable
Ce que nos clients apprécient dans notre accompagnement.
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« Excellent service. J'ai particulièrement apprécié l'accompagnement personnalisé, ainsi que leur disponibilité et leur pédagogie. »
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Avis sur l’accompagnement du cabinet, indépendants de la solution présentée.
02 · Comprendre le fonctionnementComment fonctionne
Comment fonctionne
un contrat de capitalisation ?
Vous choisissez les placements détenus dans le contrat. Vous pouvez ensuite les faire évoluer, demander des retraits ou préparer la transmission du contrat, selon les modalités applicables.
Le contrat de capitalisationVos
placements.
placements.
Répartir votre capitalAdapter vos investissementsOrganiser vos retraits
La détention du contrat
Détenir
Transmettre
Détenir personnellement ou via une société éligible. Préparer une transmission.
Les règles de détention, de transmission et de fiscalité dépendent notamment du souscripteur : vous personnellement ou votre société.
La lecture dans le temps
Une stratégie qui accompagne l’évolution de vos projets.
La chronologie patrimoniale compte autant que la composition du contrat.
Investir
Choisir le contrat et les placements selon votre situation, votre horizon et vos besoins de disponibilité.
Adapter
Faire évoluer les placements et les retraits lorsque vos besoins ou ceux de votre société changent.
Préparer la transmission
Anticiper avec votre notaire les modalités de transmission et leurs conséquences pour chacun.
Le traitement fiscal dépend de l’opération, du détenteur et des caractéristiques du contrat.
Des contrats à comparer en France et au Luxembourg.
Nous comparons les offres de nos partenaires selon les supports accessibles, les frais, les possibilités de gestion et les conditions de retrait.
03 · Décider en connaissance de causeFrais, retraits, fiscalité.
Frais, retraits, fiscalité.
Comprenez ce que vous choisissez.
Avant de retenir un contrat, nous vous expliquons son fonctionnement et les conséquences concrètes pour vous ou votre société.
Les frais dans leur ensemble
Versements, gestion du contrat, supports et arbitrages : examiner les coûts cumulés pour comparer les propositions.
La disponibilité de votre capital
Identifier les délais de retrait, les conditions des supports et les éventuelles pénalités selon le contrat retenu.
La fiscalité qui vous concerne
Distinguer les règles applicables à un particulier de celles de votre société, puis examiner les conséquences des opérations envisagées.
Les placements réellement détenus
Comprendre où votre capital est investi, les risques associés et la place de ces placements dans votre patrimoine.
04 · Les personnes qui vous accompagnentQui est
Qui est
Rivaria Capital ?
Un interlocuteur qui connaît vos projets. Une équipe pour les penser dans leur ensemble.
Conseil patrimonial indépendantUn conseiller pour vos placements.
Une vision de l’ensemble de votre patrimoine.
Nous partons de votre situation, de vos placements existants et de vos projets pour examiner l’intérêt d’un contrat de capitalisation. Vous comprenez les choix proposés, les frais et les conditions de disponibilité avant de décider.
Votre conseiller vous accompagne dans la mise en place et le suivi. Lorsque le projet concerne une société ou une transmission, il travaille en lien avec votre expert-comptable ou votre notaire.
Votre parcours avec RivariaDe votre projet
4étapes pour avancerDe votre projet
au suivi de vos placements.
ensemble
Comprendre votre besoin
Préciser à qui appartient le capital, son montant et les projets auxquels il doit servir.
Vérifier la pertinence du contrat
Comparer son intérêt avec vos autres possibilités de placement et examiner les règles applicables.
Construire votre allocation
Choisir le contrat et les placements en vous expliquant les frais, les risques et les conditions de retrait.
Vous accompagner dans la durée
Suivre les placements et réexaminer la stratégie lorsque votre situation évolue.
Votre prochaine étapeVoyons si le contrat de capitalisation
Voyons si le contrat de capitalisation
répond à votre projet.
Capital personnel, trésorerie d’entreprise ou transmission : précisez votre situation pour préparer votre premier échange avec un conseiller.
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Votre premier échangeParlons de votre projet.
Quelques questions pour comprendre votre besoin et préparer les points à examiner ensemble.
Sans engagement
Foire aux questionsVos questions.
Vos questions.
Des réponses claires.
Un premier échange pour parler de vos projets, sans engagement.
Les deux contrats permettent d’investir sur différents supports. Le contrat de capitalisation se distingue notamment par la possibilité de le donner de son vivant et par son traitement au décès. Il peut compléter une assurance-vie selon votre projet.
Nos prises de parole
Notre regard dans les médias.
Des interventions pour éclairer les sujets qui font évoluer votre patrimoine.
Nous découvrir dans les médias
0:46Votre argent dorten holding ?
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Nos éclairages en vidéo pour mieux comprendre les questions qui vous concernent.
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