Nous utilisons des cookies pour améliorer votre expérience de navigation, diffuser des publicités ou des contenus personnalisés et analyser notre trafic. En cliquant sur « Tout accepter », vous consentez à notre utilisation des cookies.
Conseil patrimonial indépendant Investir un héritage
Vous avez reçu un héritage. Donnons-lui une place dans vos projets.
Recevoir un capital soulève de nouvelles questions. Nous vous aidons à décider ce qu’il faut garder disponible, investir ou consacrer à vos proches, en tenant compte de votre patrimoine et de vos priorités.
Une stratégie adaptée au capital reçu et à vos projets.
Des placements comparés sur leurs frais, leurs risques et leur disponibilité.
Un conseiller dédié pour avancer à votre rythme.
1mn - sans engagement - 4 questions
Google
4,9/5
Trustpilot
4,8/5
Ils parlent de nous
+600+600
+
Clients satisfaits
Le conseil, à vos côtés.
Un interlocuteur dédié. Une vision d’ensemble.
Ce qui compte, c’est la suite.
Avant de choisir un placement, choisissez ce que ce capital doit vous permettre.
Votre héritage
Le point de départ
Vos projets de vie
Le cap à donner
Une stratégie qui évolue
Le lien dans la durée
01Votre situation
Où en êtes-vous avec votre héritage ?
Avant, juste après ou plusieurs années plus tard : partons de là où vous en êtes.
Où en êtes-vous ?
Choisissez la situation qui vous correspond.
Votre point de départ
Préparer la suite, sans précipiter les décisions.
Le montant et la disponibilité du patrimoine restent à confirmer avec le notaire. Vous pouvez déjà préciser vos objectifs ; les choix de placement se construiront à partir des sommes réellement disponibles.
Distinguer les fonds attendus de votre patrimoine actuel.
Identifier vos projets et les questions à éclaircir.
Préparer la suite au rythme du règlement de la succession.
Liquidités héritées, capitaux d’assurance-vie ou produit d’une vente : commençons par votre situation et vos objectifs, avant de comparer les placements.
Situer vos besoins de revenus et vos projets proches.
Préserver les sommes que vous souhaitez garder disponibles.
Comparer les options avec leurs frais, leur fiscalité et leurs risques.
Vérifier que vos placements servent toujours vos projets.
Les décisions prises au moment de l’héritage ne correspondent pas forcément à vos besoins d’aujourd’hui. Reprenons vos placements dans leur ensemble avant d’envisager des ajustements.
Comprendre le rôle de chaque placement existant.
Revoir vos revenus souhaités et vos horizons.
Examiner ce qu’il est pertinent de conserver ou d’ajuster.
« Tanguy est un conseiller d'un grand professionnalisme : il est extrêmement patient, disponible et prend le temps d'expliquer chaque montage complexe. »
Je vais recevoir 280 000 €. Je veux acheter mon logement dans 18 mois. Comment placer cet argent sans bloquer mon apport ?
Lucas Martin, 32 ans
Acheter son logement dans 18 mois.
Comment nous accompagnons Lucas
Définir son budget d’achatChiffrer l’apport nécessaire, les frais et une marge pour les imprévus.
Préserver son apportAdapter les placements à l’échéance de 18 mois, en privilégiant la protection du capital et sa disponibilité.
Placer le capital restantConstruire une stratégie pour les sommes qui ne serviront pas à l’achat, en fonction de ses autres projets.
L’objectif pour Lucas
Disposer de son apport au bon moment, tout en préparant la suite.
Nous avons hérité de 480 000 €. Nous aimerions travailler moins et compléter nos revenus. Est-ce une bonne idée de tout mettre dans un appartement ?
Leïla et Marc Benali, 48 et 50 ans
Travailler moins, compléter ses revenus.
Comment nous accompagnons Leïla et Marc
Le revenu à compléterChiffrer le besoin mensuel et sa durée.
Le capital à préserverÉvaluer les retraits possibles et la part qu’ils acceptent de consommer.
La stratégie de retraitsComparer location et placements diversifiés, nets de frais et d’impôts.
L’objectif pour Leïla et Marc
Vérifier la viabilité du projet avant de réduire leur activité.
J’ai reçu 350 000 €. Je veux aider mes deux enfants à s’installer, mais aussi garder assez pour ma retraite. Combien puis-je leur donner ?
Clara Moreau, 46 ans
Aider ses enfants et préparer sa retraite.
Comment nous accompagnons Clara
Ses besoins futursÉvaluer ses revenus, ses dépenses et la réserve à conserver.
Le montant à donnerDéfinir l’aide possible sans fragiliser son équilibre financier.
Les modalités de donationOrganiser le calendrier et le cadre de la donation avec son notaire.
L’objectif pour Clara
Définir ce qu’elle doit garder avant de décider ce qu’elle peut donner.
J’ai placé mon héritage de 420 000 € il y a sept ans. Ma retraite approche : est-ce que mes placements correspondent encore à ce dont j’ai besoin ?
Jean Laurent, 59 ans
Adapter ses placements à la retraite.
Comment nous accompagnons Jean
Le complément de pensionEstimer les sommes à retirer et leur calendrier.
Les premières annéesPrévoir une réserve disponible et examiner la fiscalité des retraits.
Le capital à long termeAdapter les risques à ses besoins futurs et revoir la répartition régulièrement.
L’objectif pour Jean
Organiser les retraits proches sans perdre de vue le long terme.
J’ai hérité d’un appartement d’une valeur de 2 000 000 €. J’ai déjà mon logement : le louer ou le vendre ? Je veux en profiter sans passer mon temps à le gérer.
Catherine Dupuis, 61 ans
Un appartement hérité. Quelle place dans son patrimoine ?
Comment nous accompagnons Catherine
Ses projets et ses revenusDéfinir ce qu’elle souhaite financer et les sommes à garder disponibles.
Conserver ou vendreComparer les revenus nets, les contraintes de gestion et les conséquences fiscales.
L’équilibre de son patrimoineÉvaluer la place de l’immobilier et les possibilités de diversification.
L’objectif pour Catherine
Décider du rôle de cet héritage avant de choisir son placement.
On m’a fait une donation et je veux changer de métier. Il faut financer ma formation et vivre pendant la transition. Quelle somme puis-je placer ?
Thomas Leroy, 41 ans
Changer de métier sans négliger son budget.
Comment nous accompagnons Thomas
Le budget de transitionChiffrer la formation et les dépenses jusqu’à la reprise des revenus.
La marge de sécuritéGarder une réserve disponible si la reconversion prend plus de temps.
La part à investirLimiter l’exposition au risque au capital dont il peut se passer durablement.
L’objectif pour Thomas
Réserver de quoi vivre avant d’exposer le reste aux fluctuations.
02Les personnes qui vous accompagnent
Qui est Rivaria Capital ?
L’équipe Rivaria Capital
Conseil patrimonial indépendant
Derrière votre stratégie, une équipe à vos côtés.
Rivaria Capital associe l’expérience du conseil patrimonial, des compétences complémentaires et un réseau d’experts mobilisé selon vos besoins. Placements, fiscalité, immobilier et transmission : nous croisons les regards pour construire une stratégie cohérente avec vos projets.
Un conseiller dédié, des points réguliers et des outils digitaux vous permettent de garder une vision claire de votre patrimoine. Reportings, accès à vos documents, échanges avec votre conseiller : votre accompagnement évolue avec votre vie, et chaque ajustement vous est expliqué avant décision.
Vos objectifs, vos contraintes et les moyens disponibles.
02
L’analyse
Vous expliquer les choix
Leur intérêt, leurs frais, leurs risques et leurs limites.
03
La stratégie
Construire votre stratégie
Relier les décisions à l’ensemble de votre patrimoine.
04
Le suivi
Suivre et ajuster
Faire évoluer la stratégie avec vos projets.
04Votre prochaine étape
Parlons de votre héritage. Et de ce que vous voulez en faire.
Quelques réponses pour situer vos priorités et préparer la suite avec Rivaria Capital.
Votre parcours · Votre patrimoine après un héritage
Commençons par ce qui compte pour vous.
Un héritage soulève des questions avant toute décision. Partons de votre situation et du capital effectivement reçu.
1À préciser
2Patrimoine
3Objectif
Foire aux questions
Vos questions sur notre accompagnement.
Quatre réponses au choix pour préparer un premier échange, selon votre situation. Sans engagement.
Nous faisons le point sur votre situation, vos projets et les sommes disponibles, puis nous définissons les priorités et les prochaines étapes. Vous pouvez aussi nous présenter les propositions de placement déjà reçues et les questions qu’elles soulèvent.
Notre intervention porte principalement sur l’organisation des sommes reçues, une fois les démarches successorales terminées. Le règlement de la succession reste à traiter avec votre notaire. Si votre dossier le nécessite, nous échangeons avec lui avec votre accord.
Oui, vous pouvez préparer vos objectifs. Dans le questionnaire, indiquez uniquement le patrimoine financier personnel déjà détenu, sans ajouter les capitaux encore à recevoir ni l’immobilier. Le rendez-vous est proposé à partir de 250 000 € de patrimoine financier personnel ; en dessous ou si le montant reste à préciser, des ressources et un contact par e-mail sont proposés.
Au-delà du rendement annoncé, examinez les frais, la fiscalité applicable à votre situation, les risques et les conditions de disponibilité de l’argent. La comparaison doit aussi tenir compte de vos besoins de revenus, de vos horizons et de vos autres placements.
Le suivi permet de reprendre vos besoins de revenus, vos projets et votre situation. Nous examinons alors ce qui reste adapté et les ajustements à envisager, y compris leurs frais et leurs conséquences fiscales. Un changement d’objectif ne conduit pas automatiquement à remplacer tous vos placements.
Extrait d’avis GoogleLire l’avis complet de Jérôme sur Google (nouvel onglet)
Exemples d’accompagnement
0:46Votre argent dort
0:37Épargne immobile.
