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Conseil patrimonial indépendant Placer ma trésorerie d’entreprise
Faites travailler votre trésorerie disponible. En gardant les moyens de vos ambitions.
Votre entreprise doit pouvoir financer son activité et ses projets. Nous vous aidons à identifier les sommes réellement disponibles, puis à étudier les placements adaptés à vos échéances, avec votre expert-comptable.
Les besoins de l’entreprise pris en compte avant d’investir.
Des placements comparés selon l’horizon, les frais et les risques.
Un suivi qui évolue avec votre activité et vos projets.
1mn - sans engagement - 4 questions
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Clients satisfaits
Le conseil, à vos côtés.
Un interlocuteur dédié. Une vision d’ensemble.
La disponibilité passe avant le placement.
D’abord les besoins de l’entreprise. Ensuite, les possibilités de placement.
Votre trésorerie
Le point de départ
Vos projets d’entreprise
Le cap à donner
Une stratégie qui évolue
Le lien dans la durée
01Votre situation
Où en êtes-vous avec votre trésorerie ?
À partir de 250 000 € de trésorerie d’entreprise, examinons les sommes disponibles et les besoins à couvrir, dans une société d’exploitation ou une holding.
Où en êtes-vous ?
Choisissez la situation qui vous correspond.
Votre point de départ
Organiser le capital détenu par votre holding.
Votre holding dispose de liquidités après une cession. Cet argent appartient à la société : examinons ses projets, ses contraintes et les possibilités de placement avec vos conseils.
Vérifier le cadre et les engagements liés à la cession.
Distinguer les prochains investissements du surplus durable.
Investir les sommes dont l’entreprise n’a pas besoin à court terme.
Une partie de la trésorerie dépasse vos besoins prévisibles. Avec votre expert-comptable, définissons son horizon de placement et les risques compatibles avec votre activité.
Séparer réserve de fonctionnement et excédents.
Vérifier le cadre applicable à votre société.
Comparer les frais, les risques et les conditions de sortie.
Adapter les placements au calendrier de vos dépenses.
Un recrutement, une acquisition ou un investissement est prévu. L’organisation de la trésorerie doit tenir compte de ce calendrier et d’une marge si le projet évolue.
Définir les montants et les dates à couvrir.
Prévoir les imprévus et les besoins intermédiaires.
Limiter le placement aux sommes compatibles avec ces échéances.
« Tanguy est un conseiller d'un grand professionnalisme : il est extrêmement patient, disponible et prend le temps d'expliquer chaque montage complexe. »
Mon entreprise a 600 000 € en banque. Après analyse des besoins, 350 000 € pourraient être disponibles. Comment décider de leur utilisation ?
Claire Delmas, 42 ans
Distinguer la trésorerie utile du surplus à placer.
Comment nous accompagnons Claire
Valider les besoins de fonctionnementConfirmer avec son expert-comptable les dépenses, les échéances et la réserve nécessaire.
Préciser les durées disponiblesDistinguer le surplus durable des sommes susceptibles d’être mobilisées prochainement.
Comparer les placementsÉtudier leur liquidité, leurs risques, leurs frais et le cadre fiscal de la société.
L’objectif pour Claire
Donner un rôle au surplus, en conservant les moyens de faire fonctionner l’entreprise.
Ma holding détient 3 000 000 € après une cession de participation. Je veux organiser cette trésorerie en tenant compte des prochains investissements et du cadre de l’opération.
Didier Fontaine, 51 ans
Organiser les liquidités de sa holding.
Comment nous accompagnons Didier
Clarifier le cadre de détentionExaminer avec ses conseils les contraintes liées à la société et à la cession.
Préciser les projets de la holdingIdentifier les échéances, les engagements et les montants à conserver accessibles.
Organiser les sommes disponiblesComparer les solutions adaptées à chaque horizon et à leurs conditions de sortie.
L’objectif pour Didier
Articuler les placements de la holding avec ses projets et ses contraintes.
Notre société réserve 1 200 000 € pour une acquisition régulièrement reportée. Comment organiser cet argent tout en restant prêts à saisir une opportunité ?
Élodie Faure et Mehdi Roux, 39 et 44 ans
Préparer une acquisition dont la date reste incertaine.
Comment nous accompagnons Élodie et Mehdi
Construire plusieurs scénariosPréciser les montants et les délais de mobilisation possibles.
Examiner les conditions de sortieComparer les délais, les frais et les risques d’une sortie avant l’échéance.
Répartir selon les besoinsConserver une disponibilité cohérente avec le projet et réexaminer le calendrier.
L’objectif pour Élodie et Mehdi
Organiser la trésorerie sans perdre la capacité de financer l’acquisition.
Mon entreprise prévoit 450 000 € d’équipements dans dix-huit mois. Comment organiser cette trésorerie en attendant la dépense ?
Sonia Haddad, 46 ans
Préparer une dépense prévue dans dix-huit mois.
Comment nous accompagnons Sonia
Confirmer le calendrierPréciser les acomptes, les dates de paiement et une marge pour les imprévus.
Définir les contraintesFixer le besoin de disponibilité et le niveau de risque compatible avec la dépense.
Comparer les optionsExaminer les échéances des placements, leurs frais et les conditions de récupération des fonds.
L’objectif pour Sonia
Disposer des fonds au moment de payer les équipements.
Notre activité est très saisonnière. Par précaution, nous conservons toute la trésorerie en banque. Comment savoir ce qui pourrait être placé sans nous mettre en difficulté ?
Sylvie Marchal, 60 ans
Identifier le surplus dans une activité saisonnière.
Comment nous accompagnons Sylvie
Reconstituer le cycle d’activitéExaminer les encaissements, les charges et les périodes où la trésorerie diminue.
Fixer la réserve de fonctionnementPrévoir les besoins des périodes creuses et une marge pour les imprévus.
Isoler l’excédent durableIdentifier les sommes disponibles au-delà du cycle et comparer les usages possibles.
L’objectif pour Sylvie
Placer uniquement les sommes dont l’entreprise n’a pas besoin pour traverser son cycle.
Les placements de trésorerie de notre entreprise sont renouvelés sans vraie discussion. Je voudrais vérifier leurs conditions et leur utilité au regard de nos projets.
Antoine Renard, 34 ans
Réexaminer des placements renouvelés par habitude.
Comment nous accompagnons Antoine
Relire les placements actuelsRecenser les échéances, les frais, les risques et les conditions de sortie.
Repartir des besoins de l’entrepriseActualiser les dépenses prévues et les sommes à garder disponibles.
Comparer avant de renouvelerÉtudier le maintien ou les alternatives, avec une vue claire de leurs contraintes.
L’objectif pour Antoine
Renouveler les placements pour une raison précise, en cohérence avec les besoins de l’entreprise.
02Les personnes qui vous accompagnent
Qui est Rivaria Capital ?
Conseil patrimonial indépendant
Derrière votre stratégie, une équipe à vos côtés.
Rivaria Capital associe l’expérience du conseil patrimonial, des compétences complémentaires et un réseau d’experts mobilisé selon vos besoins. Placements, fiscalité, immobilier et transmission : nous croisons les regards pour construire une stratégie cohérente avec vos projets.
Un conseiller dédié, des points réguliers et des outils digitaux vous permettent de garder une vision claire de votre patrimoine. Reportings, accès à vos documents, échanges avec votre conseiller : votre accompagnement évolue avec votre vie, et chaque ajustement vous est expliqué avant décision.
Vos objectifs, vos contraintes et les moyens disponibles.
02
L’analyse
Vous expliquer les choix
Leur intérêt, leurs frais, leurs risques et leurs limites.
03
La stratégie
Construire votre stratégie
Relier les décisions à l’ensemble de votre patrimoine.
04
Le suivi
Suivre et ajuster
Faire évoluer la stratégie avec vos projets.
04Votre prochaine étape
Parlons de votre trésorerie. Et des besoins de votre entreprise.
Quelques réponses pour situer vos priorités et préparer la suite avec Rivaria Capital.
Votre parcours · La trésorerie de votre entreprise
Commençons par ce qui compte pour vous.
Précisons les besoins et la trésorerie de votre société. Ce parcours s’adresse aux entreprises et holdings disposant d’au moins 250 000 € de trésorerie.
1À préciser
2Trésorerie
3Priorité
4Calendrier
Foire aux questions
Vos questions sur notre accompagnement.
Un premier échange pour parler de vos projets, sans engagement.
Nous distinguons les charges et engagements connus, la réserve nécessaire au fonctionnement et les sommes disponibles au-delà. L’horizon de placement dépend du calendrier réel de l’entreprise, pas seulement du solde du compte.
Cela dépend du placement. Les conditions de sortie, les délais et le risque de perte doivent être étudiés avant de s’engager. Les sommes destinées à des dépenses proches doivent être organisées en conséquence.
Oui, la coordination est utile pour examiner les besoins de trésorerie, le cadre de la société et les conséquences des placements. Nous pouvons échanger avec lui avec votre accord.
Indiquez la trésorerie détenue par la société concernée, sur ses comptes et ses placements de trésorerie. N’y ajoutez ni votre patrimoine personnel ni la valeur de l’entreprise. Ce parcours propose un rendez-vous à partir de 250 000 € de trésorerie d’entreprise. Nous distinguons ensuite la réserve de fonctionnement du surplus pouvant être placé.
Les possibilités et les règles peuvent différer selon la société et le placement. Nous examinons le cadre applicable, vos besoins et les conditions d’accès avant de proposer une solution.
Extrait d’avis GoogleLire l’avis complet de Jérôme sur Google (nouvel onglet)
Exemples d’accompagnement
0:46Votre argent dort
0:37Épargne immobile.
