Conseil patrimonial indépendant Préparer ma transmission
Préparez ce que vous souhaitez transmettre. En préservant vos propres besoins.
Aider vos enfants, protéger votre conjoint ou préparer votre succession : nous vous aidons à organiser votre patrimoine selon vos intentions, en coordination avec votre notaire.
Vos besoins futurs pris en compte avant toute décision.
Des choix expliqués, avec leurs conséquences et leurs contraintes.
Une stratégie coordonnée avec votre notaire.
1mn - sans engagement - 4 questions
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Le conseil, à vos côtés.
Un interlocuteur dédié. Une vision d’ensemble.
Transmettre commence par vos intentions.
Transmettre commence par savoir ce que vous souhaitez préserver.
Votre patrimoine
Le point de départ
Vos projets de vie
Le cap à donner
Une stratégie qui évolue
Le lien dans la durée
01Votre situation
Où en êtes-vous dans votre transmission ?
Votre transmission appelle une vision d’ensemble : vos besoins, vos proches et les conséquences de la transmission.
Où en êtes-vous ?
Choisissez la situation qui vous correspond.
Votre point de départ
Déterminer ce que vous pouvez donner sans vous fragiliser.
Un enfant a un projet de logement ou un proche a besoin d’aide. Commençons par vos propres ressources et vos besoins futurs avant de fixer le montant et les modalités de votre soutien.
Évaluer les moyens à conserver pour vous.
Préciser le besoin et le calendrier de votre proche.
Vous souhaitez anticiper les droits de succession et préparer ce qui reviendra à vos proches. Partons de votre situation actuelle pour comparer les options avec votre notaire, sans perdre de vue vos propres besoins.
Identifier les personnes que vous souhaitez protéger.
Rassembler les dispositions déjà prises.
Examiner les options et leurs conséquences pour chacun.
Une naissance, un mariage ou une séparation peut changer vos priorités. Reprenons les dispositions existantes pour repérer les points à actualiser avec les professionnels concernés.
Faire le point sur les changements familiaux.
Relire les clauses et les actes avec vos conseils.
« Tanguy est un conseiller d'un grand professionnalisme : il est extrêmement patient, disponible et prend le temps d'expliquer chaque montage complexe. »
Notre patrimoine représente 1 500 000 €, immobilier compris. Nous n’avons encore rien organisé. Quelles seraient les conséquences pour nos enfants ?
Anne et Hervé Gautier, 63 et 65 ans
Préparer leur transmission avant les premières décisions.
Comment nous accompagnons Anne et Hervé
Faire l’inventaireRecenser leurs biens, leurs placements et les dispositions déjà en place.
Comprendre la situation actuelleExaminer avec leur notaire ce qui se passerait sans nouvelle organisation.
Comparer les optionsÉtudier les possibilités et leur calendrier, en conservant les moyens de leurs propres projets.
L’objectif pour Anne et Hervé
Passer d’une transmission subie à des décisions préparées avec leur notaire.
Notre patrimoine de 2 800 000 € est surtout immobilier. Nous souhaitons préparer sa transmission, tout en conservant les revenus utiles à notre retraite.
Valérie et Laurent Roussel, 55 et 58 ans
Transmettre leurs biens en conservant des revenus.
Comment nous accompagnons Valérie et Laurent
Préciser les revenus à conserverRapprocher les loyers, les pensions attendues et leurs dépenses futures.
Étudier les modes de transmissionExaminer avec le notaire les options, dont le démembrement, et leurs conséquences.
Préparer un calendrierOrganiser les étapes selon leurs besoins, leurs biens et la situation des enfants.
L’objectif pour Valérie et Laurent
Anticiper la transmission de leurs biens en tenant compte de leurs revenus futurs.
Nous avons 4 500 000 € entre immobilier et placements. Nous avons déjà pris quelques dispositions, mais nous ne savons pas si elles fonctionnent bien ensemble.
Madeleine et Paul Simon, 69 et 72 ans
Relier leurs décisions dans un même projet familial.
Comment nous accompagnons Madeleine et Paul
Reconstituer l’ensembleRassembler les donations, les actes et les clauses bénéficiaires de leurs contrats.
Vérifier la cohérenceComparer les dispositions à leurs souhaits et à la situation actuelle de leurs proches.
Coordonner les ajustementsArticuler les placements, les donations envisagées et les points à revoir avec le notaire.
L’objectif pour Madeleine et Paul
Mettre leurs contrats et leurs dispositions au service d’une intention familiale claire.
Après la vente de mon entreprise, mon patrimoine représente 8 000 000 €. Je souhaite préparer la transmission à mes enfants, sans décider dans la précipitation.
Patrick Leclerc, 65 ans
Préparer la transmission après la vente de son entreprise.
Comment nous accompagnons Patrick
Conserver ses propres ressourcesChiffrer ses besoins de retraite, ses projets et les marges à garder disponibles.
Clarifier ses intentionsPréciser les bénéficiaires, les montants envisageables et les questions fiscales à examiner.
Planifier les étapesPréparer avec ses conseils le calendrier et les modalités des transmissions possibles.
L’objectif pour Patrick
Organiser la transmission progressivement, à partir des moyens qu’il peut consacrer à ses proches.
Notre fille lance son entreprise et nous voulons l’aider. Comment tenir compte de ses besoins, de ceux de nos autres enfants et de notre future retraite ?
Inès et Pascal Diallo, 57 et 60 ans
Soutenir un enfant en gardant un équilibre familial.
Comment nous accompagnons Inès et Pascal
Cadrer le soutien envisagéPréciser le besoin, le calendrier et les sommes qu’ils peuvent mobiliser.
Examiner l’équilibre familialMettre cette aide en regard des soutiens déjà apportés et de leurs intentions pour chacun.
Choisir un cadre adaptéComparer les modalités avec leur notaire avant de formaliser l’aide.
L’objectif pour Inès et Pascal
Soutenir le projet de leur fille avec des décisions claires pour toute la famille.
Nos donations et nos contrats datent de plusieurs années. Nos souhaits ont évolué et nous voulons vérifier que notre organisation protège toujours les bonnes personnes.
Philippe et Laurence Vasseur, 59 et 58 ans
Actualiser leurs dispositions au rythme de leur famille.
Comment nous accompagnons Philippe et Laurence
Repartir de leurs souhaitsClarifier la protection du conjoint et les intentions pour leurs proches.
Relire les dispositionsRecenser les donations passées, les actes et les bénéficiaires des contrats.
Faire évoluer l’ensemblePréparer avec leur notaire les ajustements nécessaires et leurs conséquences.
L’objectif pour Philippe et Laurence
Retrouver une organisation fidèle à leurs souhaits actuels.
02Les personnes qui vous accompagnent
Qui est Rivaria Capital ?
L’équipe Rivaria Capital
Conseil patrimonial indépendant
Derrière votre stratégie, une équipe à vos côtés.
Rivaria Capital associe l’expérience du conseil patrimonial, des compétences complémentaires et un réseau d’experts mobilisé selon vos besoins. Placements, fiscalité, immobilier et transmission : nous croisons les regards pour construire une stratégie cohérente avec vos projets.
Un conseiller dédié, des points réguliers et des outils digitaux vous permettent de garder une vision claire de votre patrimoine. Reportings, accès à vos documents, échanges avec votre conseiller : votre accompagnement évolue avec votre vie, et chaque ajustement vous est expliqué avant décision.
Vos objectifs, vos contraintes et les moyens disponibles.
02
L’analyse
Vous expliquer les choix
Leur intérêt, leurs frais, leurs risques et leurs limites.
03
La stratégie
Construire votre stratégie
Relier les décisions à l’ensemble de votre patrimoine.
04
Le suivi
Suivre et ajuster
Faire évoluer la stratégie avec vos projets.
04Votre prochaine étape
Parlons de votre transmission. Et de ce que vous souhaitez pour vos proches.
Quelques réponses pour situer vos priorités et préparer la suite avec Rivaria Capital.
Votre parcours · Votre projet de transmission
Commençons par ce qui compte pour vous.
Vos proches, ce que vous souhaitez transmettre et les moyens à conserver : posons les premières questions ensemble.
1Objectif
2Patrimoine
3Priorité
Foire aux questions
Vos questions sur notre accompagnement.
Un premier échange pour parler de vos projets, sans engagement.
Nous faisons le point sur votre situation, vos projets et les moyens disponibles. Nous définissons ensuite les priorités et les prochaines étapes. Vous pouvez venir avec vos questions ou des propositions déjà reçues.
Non. Nous apportons une vision patrimoniale et financière, en lien avec vos projets. Votre notaire examine les aspects juridiques et prépare les actes nécessaires. Nous pouvons coordonner nos échanges avec votre accord.
Oui. Préciser vos souhaits, recenser vos biens et vos dispositions permet de préparer les décisions. Vous pouvez avancer par étapes, selon vos besoins et ceux de vos proches.
Nous commençons par vos dépenses, vos revenus et vos projets futurs. Cette analyse aide à définir les moyens à conserver pour vous, avant d’étudier un montant et des modalités de transmission avec votre notaire.
Nous reprenons vos besoins, votre calendrier et vos placements. Les ajustements envisagés vous sont expliqués, avec leurs frais et leurs conséquences, avant toute décision. Il n’est pas nécessaire de tout changer à chaque nouvelle étape de vie.
Extrait d’avis GoogleLire l’avis complet de Jérôme sur Google (nouvel onglet)
Exemples d’accompagnement
0:46Votre argent dort
0:37Épargne immobile.
