Lombard Odier ticket d’entrée : l’accès privilégié à la gestion de fortune

Gestion de fortune : un service stratégique réservé aux grandes fortunes

La gestion de fortune s’adresse à une clientèle restreinte :

• Dirigeants d’entreprise,

• Familles internationales,

• Entrepreneurs disposant de plusieurs millions d’euros d’actifs.

Elle va bien au-delà de la simple allocation financière :

• Structuration juridique : holdings, pactes Dutreil, démembrement,

• Optimisation fiscale internationale : coordination multi-juridictionnelle, gestion de l’IFI, conventions fiscales,

• Allocation diversifiée : private equity, immobilier, art, actifs alternatifs,

• Transmission familiale : chartes, gouvernance, protection des héritiers,

• Protection et confidentialité : dispositifs préventifs, structures protectrices, anticipation des conflits.

Objectif : assurer cohérence et pérennité sur plusieurs générations, en coordonnant fiscalistes, notaires, avocats et gérants dans une approche sur mesure et hautement confidentielle.

Notre approche ? Elle repose sur une structure indépendante, une sélection rigoureuse des solutions, et une vision patrimoniale construite dans la durée, en étroite coordination avec les autres conseils du client.

La note de Tanguy
“En gestion de fortune, les enjeux ne sont pas techniques, ils sont systémiques. Ce qui compte, ce n’est pas d’optimiser un placement, mais de traiter simultanément la fiscalité d’une cession d’entreprise, la protection d’enfants mineurs, l’exposition à l’IFI sur plusieurs pays, et la gouvernance d’un portefeuille immobilier détenu en démembrement. Il n’y a pas de solution standard : chaque décision a des effets juridiques et fiscaux en chaîne. Le rôle du gestionnaire, c’est de garantir une cohérence d’ensemble, dans le temps et entre les juridictions.”

Ticket d’entrée chez Lombard Odier : mythes et réalités

Montant indicatif : entre 5 M€ et plus

L’indication commune situe le ticket d’entrée à environ 5 millions d’euros d’actifs investissables. Ce seuil est déterminant pour accéder à l’expertise propre à une structure comme Lombard Odier. Le montant reflète une combinaison de critères : complexité du dossier, volonté d’engagement, volumétrie d’actifs, projet de transmission d’entreprise, démembrement familial, etc.

Pourquoi un tel ticket ?

• Rentabilité des services : la gestion de fortune mobilise un réseau d’experts, d’outils, d’information et d’analyse, nécessairement coûteux.

• Approche propriétaire d’actifs alternatifs : uniquement accessible avec des montants conséquents.

• Exclusivité et confidentialité : la banque limite ses clients pour garantir un service sur mesure.

• Préparation d’étapes structurantes : Lancement d’un family office, crédit lombard de grande envergure, présence internationale…

La note de Tanguy 
“Ce ticket d’entrée n’est pas un filtre opaque, mais une condition logique : demander un service global pour des enjeux complexes impose de disposer d’un socle de ressources suffisant pour déployer les outils adaptés.”

Comparaison avec d’autres banques privées

Les services réservés aux patrimoines complexes

À partir de 5 à 10 millions d’euros d’actifs investissables, la relation avec Lombard Odier dépasse la simple gestion bancaire pour devenir un accompagnement stratégique global de la gouvernance patrimoniale.

Structuration patrimoniale

• Holdings patrimoniaux pour immobilier, participations, portefeuilles financiers,

• Pactes Dutreil et stratégies de démembrement,

• Briefs successoraux multi juridictionnels,

• Audits réguliers pour ajuster la structure au cadre fiscal et personnel.

Protection juridique

• Couverture des risques financiers et non financiers (conflits familiaux, litiges internationaux, réputation),

• Assurances sur mesure : vie, invalidité, key-man,

• Structures interposées : trusts, LLC, sociétés luxembourgeoises,

• Sécurisation des donations et régimes matrimoniaux.

Investissements privés

• Fonds spécialisés réservés aux investisseurs qualifiés,

• Private equity sectoriel,

• Clubs deals privés,

• Audit juridique et fiscal coordonné avec le gestionnaire principal.

Crédit lombard & immobilier

• Financement rapide via nantissement d’actifs financiers,

• Liquidité sans désinvestissement,

• Opportunités immobilières et financières,

• Refinancement de biens d’exception (résidences, hôtels particuliers),

• Conditions de taux et de remboursement personnalisées.

Family office & philanthropie

• Chartes familiales et family constitutions,

• Création de fondations, endowments, donations internationales,

• Implication progressive des héritiers

• Transmission de valeurs immatérielles (culture, engagements)

Prévention des conflits de succession & confidentialité

• Anticipation des conflits et protection de la réputation

• Circuits confidentiels pour opérations sensibles

• Dossiers sécurisés hors presse, circuits juridiques fermés

Le rôle du gestionnaire de fortune

À ce niveau, le gestionnaire de fortune ne vend rien. Il oriente, pilote, arbitre, coordonne. Il est responsable de la cohérence stratégique de l’ensemble du patrimoine, pas uniquement de ses performances.

Ses fonctions couvrent :

• L’analyse complète du périmètre patrimonial (juridique, fiscal, civil, bancaire) ;

• La coordination d’un réseau de spécialistes : notaires, fiscalistes, banquiers, gérants d’actifs, avocats internationaux ;

• Le suivi régulier, la capacité à réagir à des événements de marché ou personnels, et à proposer des arbitrages cohérents dans la durée ;

• Une relation à forte intensité : les échanges sont confidentiels, fréquents, souvent anticipés. Les décisions se prennent vite, mais toujours après une analyse complète.

La note de Tanguy 
“Le rôle du gestionnaire de fortune implique une disponibilité réelle, une capacité à suivre des sujets complexes sur plusieurs années et une culture du résultat sans ostentation. Ce que nos clients attendent, ce n’est pas un panel de produits, mais une exécution millimétrée, en confiance, dans la durée.”

Démarches pour ouvrir un compte en Suisse pour un non-résident

Requise dans un environnement ultra-réglementé, la procédure d’ouverture d’un compte en suisse (AML, KYC, attestations fiscales…) est pilotée au plus haut niveau. Elles se caractérisent par :

• Réponses précises à la déclaration CRS et FATCA,

• Évaluation complète des actifs transfrontaliers,

• Soumission des justificatifs pour les trusts, fondations ou holdings,

• Diagnostic anticipé pour les projets transfrontaliers.

Une démarche complexe, mais assumée : permettant d’accéder aux meilleurs outils de structuration disponibles.

La note de Tanguy 
"Certains clients atteignent le ticket requis en associant capital financier et immobilier stratégique, voire un projet de financement immobilier impliquant private equity ou crédit immobilier complexe. Ce n’est pas tant le montant que la capacité réelle à investir qui séduit les banques suisses.”

Positionnement de Rivaria Capital

Rivaria Capital propose une alternative française à Lombard Odier, avec le même niveau :

• Stratégies développées autour de l’architecture ouverte.

• Accès à des fonds d’investissement, private equity, actifs tangibles.

• Crédit structuré, financement immobilier et outils fiscaux adaptés.

• Coordination experte : avocats fiscalistes, notaires, family officers…

• Gouvernance patrimoniale complète.

Découvrir notre article : le classement 2025 des meilleurs cabinets en gestion de patrimoine.

Conclusion

Le ticket d’entrée chez Lombard Odier n’est pas une simple barrière, c’est le prélude à un accompagnement de gestion de fortune exigeant, multidimensionnel et exclusif. Ce seuil signifie que le client dispose d’un projet et d’un patrimoine d’une dimension nécessitant une orchestration stratégique complète.

Si vous vous retrouvez dans ce profil, Rivaria Capital peut vous offrir une expertise à la hauteur de vos enjeux (private equity, fonds spécialisés, crédit lombard, structuration, ingénierie fiscale), sans liens capitalistiques, ni produits propriétaires. Parce qu’une vraie gestion de fortune, ce n’est pas vendre un produit : c’est accompagner un destin.

Vous voulez recevoir un plan personnalisé pour la gestion de votre fortune, réservez un créneau avec nos experts.

FAQ

Quel est le montant minimum pour entrer en banque privée ?

En général, entre 1 et 2 millions d’euros d’actifs investissables pour les banques privées grand public.
Au-delà de 5 millions, on entre dans le domaine de la gestion de fortune.

Quels sont les tickets d’entrée des principales maisons ?

• Lombard Odier : 5 à 10 M€

• Edmond de Rothschild : 3 à 5 M€

• Pictet : 3 à 5 M€

• J.P. Morgan Private Bank : 10 M€ et plus

• Family offices spécialisés : 20 M€ et plus

Qui sont les clients de ce type de structure ?

Des chefs d’entreprise, des familles internationales et des investisseurs disposant d’un patrimoine complexe, nécessitant une ingénierie juridique, fiscale et patrimoniale de haut niveau.