Meilleures actions PEA 2025 : notre sélection stratégique

Critères de sélection des meilleures actions PEA

Pour établir notre sélection, nous avons retenu les critères suivants :

• Éligibilité au PEA : actions de sociétés ayant leur siège dans l'Union européenne.

• Solidité financière : entreprises avec une bonne santé financière et des perspectives de croissance.

• Rendement du dividende : actions offrant un rendement attractif.

• Potentiel de valorisation : entreprises positionnées sur des secteurs porteurs.​

Notre sélection des meilleures actions PEA en 2025

1. Sanofi (FR0000120578)

• Secteur : Santé

• Capitalisation boursière : 112,4 milliards d'euros

• Rendement : 4,30 %

• Ratio d'endettement : 0,23

Sanofi est un leader mondial de la biopharmaceutique, présent dans 70 pays. Avec un chiffre d'affaires de 44,28 milliards d'euros en 2024 et un bénéfice net de 5,56 milliards d'euros, l'entreprise affiche une solide performance financière. Son faible endettement et son rendement de dividende attractif en font une valeur de choix pour les investisseurs à la recherche de stabilité et de revenus réguliers.​

La note de Tanguy : « Sanofi constitue pour moi une pierre angulaire de stabilité dans un portefeuille. Ce n’est pas une valeur destinée à générer +30 % par an, mais elle se distingue par sa résilience en période de turbulences. Lorsqu’il s’agit de structurer un PEA pour un investisseur prudent — qu’il s’agisse d’un particulier ou d’un chef d’entreprise — Sanofi figure très souvent parmi mes premières recommandations. »

2. Air Liquide (FR0000120073)

• Secteur : Gaz industriels, transition énergétique

• Capitalisation : 95 milliards d’euros

• Dividende : ~2,1 %

• Points forts : politique ESG solide, position de leader mondial

Air Liquide est un incontournable pour tout investisseur long terme. La société bénéficie d’un positionnement stratégique sur les gaz industriels pour la santé, l’électronique, mais surtout la transition énergétique. Son investissement massif dans l’hydrogène vert renforce sa pertinence dans les portefeuilles durables.

Le cours de l’action a connu une progression régulière sur les dernières années, et la société est connue pour avoir augmenté son dividende pendant 30 années consécutives. C’est typiquement une valeur de “bon père de famille”, particulièrement adaptée à un PEA en phase de capitalisation.

La note de Tanguy : «Air Liquide se distingue par une solidité éprouvée, une capacité d’innovation continue et un fort ancrage européen. Ce titre s’intègre parfaitement dans une logique de construction patrimoniale, en particulier pour des portefeuilles familiaux transmis sur plusieurs générations.»

3. LVMH (FR0000121014)

• Secteur : Luxe

• Capitalisation : 400 milliards d’euros (plus forte du CAC 40)

• Dividende : ~1,7 %

• Croissance du chiffre d'affaires : +9 % en 2024

LVMH, fleuron du luxe français, regroupe des marques prestigieuses comme Louis Vuitton, Dior, Moët & Chandon ou Sephora. Grâce à une demande mondiale très forte, notamment en Asie, le groupe continue d’afficher une croissance impressionnante de son chiffre d’affaires.

LVMH n’est pas une valeur de rendement, mais bien une valeur de croissance premium. Intégrer ce titre dans votre PEA, c’est miser sur une entreprise ultra solide, générant des marges exceptionnelles, bien positionnée pour résister aux crises économiques.

La note de Tanguy : « Beaucoup considèrent aujourd’hui que LVMH a déjà connu sa croissance majeure. Néanmoins, lorsque l’on adopte une vision à long terme, la capacité du groupe à dominer l’ensemble des segments du luxe dans le monde demeure une spécificité rare, qui en fait un acteur à privilégier pour une gestion patrimoniale diversifiée. »

4. BNP Paribas (FR0000131104)

• Secteur : Banque

• Capitalisation : 66 milliards d’euros

• Rendement : ~7 %

• Ratio cours/bénéfices : < 8 (valorisation attractive)

Dans un contexte de remontée des taux, les banques redeviennent attractives. BNP Paribas, la plus grande banque française par les actifs, se distingue par ses résultats solides, un dividende généreux et une stratégie de croissance externe maîtrisée.

Bien que le secteur bancaire soit sensible aux crises, les fondamentaux de BNP Paribas demeurent robustes. Pour les investisseurs à la recherche de revenus, cette action offre un excellent ratio rendement/risque, surtout au sein d’un PEA.

La note de Tanguy : « Pour consolider la dimension rendement d’un portefeuille, BNP Paribas représente une option de référence, notamment en période de remontée des taux. Les acteurs bancaires sont souvent sous-évalués par les investisseurs particuliers, alors même que leur solidité et leur potentiel d’adaptation en font des piliers des portefeuilles prudents.»

5. STMicroelectronics (NL0000226223)

• Secteur : Technologie / semi-conducteurs

• Capitalisation : 38 milliards d’euros

• Dividende : Faible (~0,5 %)

• Croissance du chiffre d’affaires : +12 % sur 3 ans

STMicroelectronics est un acteur clé du secteur des semi-conducteurs en Europe. Très exposée à la transition numérique (IA, IoT, 5G, automobile électrique), l’entreprise bénéficie d’un positionnement stratégique et d’un carnet de commandes solide.

C’est une valeur de croissance, cyclique, mais incontournable si vous souhaitez booster le potentiel de performance de votre PEA. Elle entre aussi dans une logique de diversification technologique, souvent sous-représentée dans les portefeuilles.

La note de Tanguy : « Ce titre fait partie, selon moi, des valeurs de premier plan souvent négligées par le grand public, faute de visibilité médiatique. Pourtant, il occupe une position centrale dans les transitions numériques et industrielles actuelles.»

6. Neoen (FR0011675362)

• Secteur : Énergies renouvelables

• Capitalisation : 4 milliards d’euros

• Dividende : Non versé

• Croissance projetée : +20 % par an sur 5 ans

Moins connue du grand public, Neoen est pourtant l’un des leaders français de la production d’électricité verte (solaire, éolien, batteries). Elle affiche une ambition claire : devenir un champion mondial de l’énergie propre.

La note de Tanguy : «Neoen illustre le type de valeur à fort potentiel sur le segment des énergies renouvelables. Son profil convient aux investisseurs capables d’accepter une volatilité accrue sur un horizon long terme (15 à 20 ans). Sa dimension française et sa dynamique de croissance en font un cas d’étude intéressant pour diversifier un PEA. »

Son modèle est basé sur des contrats long terme sécurisant ses revenus. Bien que la société ne verse pas de dividendes, elle séduit par son fort potentiel de croissance. Pour les investisseurs long terme, c’est une valeur à fort levier, avec un bon profil pour une diversification thématique dans un PEA.

👉 Pourquoi Sanofi reste une action phare du CAC 40 pour votre PEA ?

Avec un chiffre d’affaires de plus de 44 milliards d’euros en 2024 et un bénéfice net supérieur à 5,5 milliards, Sanofi reste une valeur défensive du CAC 40 très recherchée pour sa régularité et son dividende généreux. Son faible niveau d’endettement et sa politique de distribution font de l’action Sanofi un choix judicieux pour les investisseurs souhaitant sécuriser leur portefeuille PEA avec une valeur stable et internationalisée.

Conseils pour investir efficacement via un PEA

• Diversifiez votre portefeuille : ne misez pas tout sur un seul secteur ou une seule entreprise.

• Investissez régulièrement : mettez en place des versements programmés pour lisser les points d'entrée.

• Réinvestissez les dividendes : plutôt que de les retirer, réinjecter les dividendes perçus permet de profiter de l’effet boule de neige et d’augmenter le rendement global sur le long terme.

• Gardez une vision long terme : le PEA prend tout son sens sur plusieurs années, notamment grâce à l'exonération d’impôt sur le revenu après 5 ans de détention.

• Suivez l’actualité économique : une entreprise solide aujourd’hui peut être fragilisée demain par un changement de réglementation, une crise sectorielle, une faillite d’un partenaire stratégique ou une conjoncture défavorable. Rester informé permet d’ajuster rapidement son portefeuille et d’anticiper les mouvements de marché.

Diversification sectorielle : la clé d’un PEA performant

Un bon portefeuille PEA n’est pas uniquement composé des « meilleures actions » isolées. Il doit combiner différents secteurs pour :

• Lisser les cycles économiques

• Réduire les risques spécifiques

• S’exposer à plusieurs dynamiques de marché

Voici un exemple de répartition possible :

Disclaimer : Chaque situation patrimoniale étant unique, toute décision doit faire l’objet d’une analyse adaptée par un professionnel agréé.

Le rôle crucial de la fiscalité dans la performance d’un PEA

Le PEA est l’un des seuls dispositifs permettant de capitaliser sans fiscalité sur les plus-values après 5 ans. Voici ce qu’il faut retenir :

• Avant 5 ans : tout retrait entraîne la clôture et une fiscalité via la flat tax (30 %).

• Après 5 ans : les retraits sont libres, exonérés d’impôt (mais pas de prélèvements sociaux à 17,2 %).

• Au-delà de 8 ans : possibilité de transformer le PEA en rente viagère défiscalisée.

C’est donc un outil idéal pour constituer un capital à long terme, par exemple en vue de la retraite.

Les secteurs d’avenir à surveiller en 2025

En 2025, plusieurs secteurs se distinguent par leur fort potentiel de croissance et méritent une attention particulière dans le cadre d'un Plan d'Épargne en Actions (PEA). 

Transition énergétique :

• Énergies renouvelables (solaire, éolien, etc.)

• Stockage d'énergie

• Infrastructures vertes

La transition énergétique, portée par les impératifs climatiques et les avancées technologiques, offre des opportunités significatives dans les énergies renouvelables, le stockage d'énergie et les infrastructures vertes. 

Technologie :

• Intelligence artificielle (IA)

• Cybersécurité

• Cloud computing

Parallèlement, le secteur de la technologie continue son expansion, avec un accent particulier sur l'intelligence artificielle, la cybersécurité et le cloud computing, des domaines qui transforment en profondeur l'économie. 

Santé :

• Biotechnologie

• Services de santé personnalisés

Enfin, le secteur de la santé, stimulé par le vieillissement de la population et les innovations médicales, représente également un axe d'investissement porteur, notamment dans la biotechnologie et les services de santé personnalisés. Ces tendances offrent un éventail d'actions éligibles au PEA susceptibles de générer une performance intéressante à long terme.

ETF éligibles au PEA : une solution simple et efficace

Les ETF (trackers) permettent d’investir dans un panier d’actions diversifiées à moindres frais. Plusieurs ETF éligibles au PEA répliquent les performances d’indices comme le CAC 40, le MSCI Europe ou encore des thématiques comme les énergies propres ou les dividendes.

Exemples d’ETF PEA intéressants :

• Amundi MSCI Europe (code : C6E) : exposition large au marché européen

• Lyxor CAC 40 DR (code : CAC) : pour suivre le CAC 40 à moindre frais

• Lyxor MSCI World PEA (code : EWLD) : monde développé via réplication synthétique

• Lyxor Green Bond ETF (code : CLIM) : obligations vertes

La note de Tanguy : « Pour les investisseurs recherchant simplicité et diversification, les ETF s’avèrent des outils efficaces, à condition d’en maîtriser les spécificités : composition, frais de gestion, et adéquation avec son profil d’investisseur.»

Les erreurs à éviter avec son PEA

1. Ouvrir un PEA et ne pas l’alimenter : erreur fréquente. Il faut une vraie stratégie.

2. N’investir que dans des valeurs à la mode : les tendances ne font pas une stratégie.

3. Ignorer les frais de courtage : ils varient fortement selon les courtiers.

4. Retirer trop tôt : un retrait avant 5 ans ferme le plan.

5. Ne pas diversifier : un PEA mono-action est extrêmement risqué.

La note de Tanguy : « Le vrai risque du PEA, ce n’est pas la Bourse : c’est le comportement de l’investisseur. Mauvais timing, mauvaise diversification, ou panique au premier -10 %. »

Une stratégie adaptée à votre profil

Vous êtes prudent :

• Favorisez les valeurs défensives (Sanofi, Air Liquide, ETF dividendes)

• Investissez progressivement avec des versements mensuels

Vous êtes équilibré :

• Mix actions de croissance (STMicro, LVMH) + dividendes (BNP, Sanofi)

• Ajoutez un ETF large pour lisser la volatilité

Vous êtes dynamique :

• Intégrez des valeurs à fort potentiel (Neoen, tech)

• Exposition accrue aux ETF thématiques (IA, climat)

La note de Tanguy : « Il n’y a pas de mauvais profil, juste une mauvaise allocation. Le rôle d’un bon conseiller, c’est d’aider chacun à investir selon ses priorités, pas celles de son voisin. »

À retenir pour bien gérer son PEA

1. Commencez par des valeurs solides du CAC 40 (Sanofi, LVMH, Air Liquide).

2. Ajoutez progressivement des valeurs de croissance (STMicroelectronics, Neoen).

3. Réinvestissez les dividendes pour maximiser l’effet boule de neige (le principe des intérêts composés)

4. Lissez vos investissements dans le temps pour minimiser le risque d’entrée.

5. Revoyez votre portefeuille au moins une fois par an pour ajuster selon l’actualité financière et vos objectifs.

Conclusion

Construire un PEA performant en 2025 nécessite de sélectionner des entreprises solides, exposées à des tendances de fond comme la santé, la tech ou les énergies propres. Il s’agit aussi de piloter son portefeuille avec rigueur, tout en bénéficiant des avantages fiscaux majeurs qu’offre ce plan.

Chez Rivaria Capital, nous vous accompagnons dans la création d’une stratégie sur-mesure pour votre PEA. Que vous soyez débutant ou investisseur expérimenté, notre expertise patrimoniale vous aide à prendre des décisions éclairées.