Les repères Rivaria · Guide de préparation
Organiser votre trésorerie
Distinguer les besoins de l’entreprise du capital mobilisable.
01Partir de votre calendrier d’activité
Le solde d’un compte ne représente pas à lui seul une trésorerie disponible pour un placement. Commencez par vos encaissements et décaissements prévus, leur saisonnalité et les dépenses déjà engagées.
- Quelles échéances sont prévues dans les prochains mois ?
- Quels encaissements restent incertains ?
- Quelles dépenses exceptionnelles ou investissements sont envisagés ?
02Identifier les sommes mobilisables
Travaillez avec des données datées et séparez les comptes de l’entreprise de votre patrimoine personnel. Votre expert-comptable peut vous aider à fiabiliser les informations nécessaires à la réflexion.
- Soldes des comptes et placements de l’entreprise.
- Prévisionnel de trésorerie et engagements connus.
- Besoins de fonctionnement et marges de sécurité que vous souhaitez conserver.
03Définir le cadre du projet
Le placement éventuel vient après la définition du montant, de l’horizon et du besoin de disponibilité. Examinez les conditions d’accès, les frais et les risques avant toute mise en place.
- À quelle date ces sommes pourraient-elles être nécessaires ?
- Quelle perte l’entreprise pourrait-elle supporter ?
- Qui doit valider la décision et quelles informations faut-il lui présenter ?